比特币交易平台,比特币价格走势,区块链数字货币交易平台-比特币入门网

中信银行为什么忽然禁止BTC买卖?曾被央行开出今年第一号反洗钱罚单

www.nxcdfc.com

日前,大国有股份制银行中信银行的官方网站发布了一则通知,内容如下:

关于禁止用我行竞价推广账户用于BTC买卖的声明

为保护社会公众的财产权益,维护人民币的法定货币地位,防范洗钱风险,从即日起,任何机构和个人不能将我行竞价推广账户用于BTC、LTC等的买卖资金充值及提现、购买及销售有关买卖充值码等活动,不能通过我行竞价推广账户划转有关买卖资金。一经发现,我行有权采取中止有关竞价推广账户买卖、注销有关竞价推广账户等手段。

社会公众发现上述行为的,可以向我行举报。

1

数字货币早期买卖方法

2014年,数字货币的进步尚处于早期阶段,当时国内的三大交易平台分别是火币、OKCOIN和比特币CHINA,这部分交易平台都提供法币出入金的服务,即用户可以直接通过向交易平台转账的方法完成法币充值。

但因为数字货币的匿名属性,天然地便捷被用作洗钱的作用,在交易平台同意法币存款的年代,犯罪分子可以直接将诈骗所得钱款存入交易平台,买成BTC提出之后完成洗钱。2021年,新华社过去作过如下报道:

依据黑龙江高级人民法院〔2021〕黑民终第274号民事判决书,2014年7月,犯罪分子曾将电信诈骗获得的200万元充值到在OKCoin交易网站币行注册的账号,分批多次购买共计553个BTC,同时进行提币操作,将BTC转到BTC钱包,最后在澳门地下钱庄将BTC卖出,完成洗钱活动。

可见,在数字货币买卖的早期阶段,洗钱的行为已经很猖獗,但因为当时交易平台同意法币,因而也”吸纳“了很多的黑钱,相比之下,BTC的场外市场并未得到进步,用户极少遭到黑钱的困扰。

特此声明

中信银行股份公司

3
银行也深受洗黑钱之苦

此次颁布禁止BTC买卖通知的中信银行,在今年被央行开出了第一张罚单,具体缘由是“因涉及未按规定履行顾客身份辨别义务等四项反洗钱范围违规行为,被处罚款2890万元,14名有关负责人一并被罚”。据媒体报道,中信银行多次违规受罚罚金高居业内第一位,连续4年收到超两千万的罚单

在罚单中虽然没列出BTC的买卖,但很多处罚的缘由,譬如“身分不明的顾客”和“大额可疑买卖”之类,恰恰符合数字货币场外买卖的一些特点。因为辨别BTC正常买卖的本钱太高,现在中信银行选择“一刀切”禁止数字货币买卖也就不难理解了。

因为洗黑钱活动猖獗,外国的银行中,除去少数几家以外,大多对于数字货币的态度不够友好,有的银行的做法甚至很激烈,譬如汇丰银行,由于同样深受洗钱困扰,因而在几年前就禁止用户进行数字货币买卖。不久前,又进一步禁止顾客交易持有BTC的MicroStrategy的股票。再譬如招商银行,对于涉及数字货币的冻卡行为最为严厉。而英国的商业银行NatWest差不多与中信银行同一时间发布通知,禁止顾客用该银行的服务进行数字货币买卖。

自从数字货币出现以来,同法币之间的买卖正变得愈加麻烦,而这一局面,大概要伴随数字货币不再被广泛地用于洗钱活动之后才能得以改变。但从另一个角度来讲,银行角度先行风控,用户的钱还可以取出。假如被动涉及到了黑钱遭到公安机关冻卡,那样对于资金投入者来讲就是更麻烦的事。不少行业人士其实很支持在银行端加大合理风控。

除此之外,广东广强律师事务所李泽民、韩武斌律师表示,中信的封堵只不过常规化操作,不是官方禁止BTC等数字货币的买卖。

他表示,中信银行的官宣,是进一步履行反洗钱义务的正常的状态操作,不代表也没能力代表官方封杀BTC等数字货币的买卖。此前博鳌亚洲平台数字虚拟货币分平台,现任央行副行长李波表示数字货币是加密货币,可作为资金投入工具或者是替代性资金投入。因此,中信的官宣并不意味着封堵数字货币买卖。

但需要值得警惕的是,数字货币的法币买卖,币圈承兑商“搬砖”将会遭到更严厉的监管,遭遇中止竞价推广账户买卖、注销有关竞价推广账户等手段可能会成为正常状态,提供银行卡进行法币买卖,仍然会有刑事犯罪风险。

2

9.4之后,所有交易平台都没办法再同意法币充值,涉及法币的买卖只能通过场外,而如此一来,很多的用户不能不直接接触黑钱。

从那将来,“冻卡”的现象时常发生,而参与过多次法币买卖的数字货币用户总是都有被冻卡的经历,因为随着着数字货币进步出了去中心化的洗钱方法“跑分”,和交易银行卡四件套之类的黑产,使得黑钱愈加难以分辨,因而冻卡的现象也愈加频繁。

自然,也有一些正常的银行竞价推广账户会被冻卡行动“误伤”,但考虑到电信诈骗的猖獗与追回赃款的困难程度,可以想象“冻卡”的状况仍然会长期持续下去。

2021年4月22日

非常快就有人指出,类似的通知,早在2014年就过去出目前工行、中行、平安银行等其他大行的网站上。尽管通知的内容相似,但现在银行对于数字货币的买卖的态度已经与之前大不相同。

标签:比特币(117)比特(78)莱特币(2)